La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza (FINMA) ha impuesto una sanción a la entidad financiera Mirabaud, con sede en Ginebra, tras determinar que incumplió sus obligaciones en materia de prevención del blanqueo de capitales. La FINMA concluyó que Mirabaud infringió gravemente la legislación de los mercados financieros al no verificar ni documentar de manera suficiente las relaciones y transacciones con sus clientes, especialmente aquellos con un mayor riesgo de blanqueo de capitales.
La investigación de la FINMA se originó a raíz de indicios de mala conducta detectados en una compleja estructura de clientes que, presuntamente, estaba relacionada con un empresario ya fallecido, acusado de evasión fiscal. El banco llegó a gestionar activos por un valor de hasta 1.700 millones de dólares vinculados a esta estructura, lo que en algunos momentos representaba casi el 10% del total de los activos bajo gestión de Mirabaud.
A pesar de las señales de alerta y de advertencias específicas recibidas desde 2018 sobre las relaciones con estos clientes, la FINMA descubrió que Mirabaud no realizó las comprobaciones ni la documentación adecuadas sobre la titularidad efectiva y el contexto económico de numerosas transacciones. Estos fallos se produjeron en un contexto de un mayor riesgo de blanqueo de dinero, particularmente en relación con la evasión fiscal.
Como consecuencia de estas infracciones, la FINMA ha tomado una serie de medidas. En primer lugar, ha prohibido a Mirabaud aceptar nuevos clientes con un perfil de alto riesgo de blanqueo de capitales hasta que la entidad demuestre haber restablecido el pleno cumplimiento de la ley en esta materia.
Sanción económica y procedimientos contra responsables
Además de la restricción en la aceptación de nuevos clientes de alto riesgo, la FINMA ha impuesto una sanción económica a Mirabaud. El regulador suizo ha confiscado 12,7 millones de francos suizos (equivalentes a 13,5 millones de euros) en concepto de beneficios que la entidad generó ilegalmente como resultado de las deficiencias detectadas en sus sistemas de prevención del blanqueo de capitales.
La FINMA no se ha limitado a sancionar a la entidad en su conjunto, sino que también ha tomado medidas contra individuos concretos responsables de las fallas en el cumplimiento normativo. El supervisor ha abierto tres procedimientos de ejecución contra responsables de Mirabaud, con el objetivo de depurar responsabilidades individuales por las infracciones cometidas.
Es importante destacar que la investigación de la FINMA y la posterior sanción a Mirabaud se han desarrollado en un contexto de transparencia y con las garantías legales correspondientes. Si bien el banco intentó impugnar en los tribunales la divulgación pública de la información por parte de la FINMA, el Tribunal Supremo de Suiza desestimó el recurso presentado por la entidad, confirmando la legitimidad de la actuación del regulador.
La FINMA ha demostrado su determinación de actuar con contundencia ante cualquier incumplimiento, incluso en el caso de entidades financieras de renombre como Mirabaud.
Venezolanos acusados de corrupción que han estado relacionados con Mirabaud
El banco suizo Mirabaud se ha visto relacionado con casos de corrupción que involucran a ciudadanos venezolanos.
Abraham Shiera
Uno de ellos es Abraham Shiera, un empresario acusado de conspiración y corrupción en Estados Unidos por su participación en un escándalo petrolero. Como parte de un acuerdo de confiscación en suelo estadounidense, Shiera entregó diversas propiedades, incluyendo dinero en efectivo, un lujoso apartamento en Miami, un yate y dos aviones.
Para cumplir con este acuerdo, en 2020 Shiera recurrió a fondos depositados en bancos suizos. Documentos judiciales revelan que transfirió más de 4 millones de dólares desde una cuenta a su nombre en Mirabaud (terminada en 1305 y a nombre de Tholla Enterprises Corp.) para satisfacer las exigencias del decomiso.
Nervis Villalobos
Además, en 2023, la justicia española ordenó el bloqueo de una cuenta bancaria en Luxemburgo perteneciente a la entidad financiera Mirabaud & CIE S.A. La cuenta, que contenía 40 millones de euros, estaba a nombre de la sociedad CVGN Enterprises Group Limited, en la cual figuraba como titular Nervis Villalobos, exviceministro venezolano.
Mirabaud colabora con la FINMA e implementa medidas correctivas
A pesar de las graves infracciones detectadas, la FINMA ha reconocido la colaboración de Mirabaud durante el procedimiento de investigación. La entidad financiera ha adoptado una actitud proactiva y ha trabajado conjuntamente con el regulador para subsanar las deficiencias identificadas en sus sistemas de control interno y prevención del blanqueo de capitales.
En este sentido, Mirabaud ha implementado una serie de medidas operativas, organizativas y de personal para fortalecer su cumplimiento normativo. Entre las acciones emprendidas se encuentra una amplia reorganización interna, que ha incluido el refuerzo de las áreas de prevención del blanqueo de capitales, gestión de riesgos y control interno.
Además, Mirabaud ha revisado y mejorado su sistema de gobernanza corporativa, tanto en términos organizativos como de recursos humanos, para asegurar una mayor supervisión y control sobre las actividades de la entidad. La entidad ha puesto especial énfasis en la formación de su personal en materia de prevención del blanqueo de capitales y la identificación de operaciones sospechosas.
Si bien la FINMA reconoce los esfuerzos realizados por Mirabaud para corregir las deficiencias detectadas, el regulador considera que aún queda trabajo por hacer. La entidad financiera debe continuar ajustando sus medidas contra el blanqueo de dinero, ampliando su sistema de control interno y renovando y reforzando su gobernanza corporativa en términos organizativos y de recursos humanos.
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